Masak Sorgusu

Kuyumculuk ve finans sektöründe en çok duyulan kavramlardan biri MASAK Sorgusudur. Peki, MASAK sorgusu nedir ve neden bu kadar önemlidir?

MASAK Nedir?

MASAK, Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun kısaltmasıdır. Türkiye’de kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele eden en yetkili kurumdur. MASAK, tüm finansal işlemleri yakından takip ederek şüpheli hareketleri analiz eder ve raporlar.

MASAK Sorgusu Ne Anlama Gelir?

MASAK sorgusu, yapılan bir finansal işlemde tarafların kara para aklama, terör finansmanı veya yaptırım listelerinde yer alıp almadığını kontrol etme işlemidir. Bu sorgu sayesinde:

• İşlem yapılan kişi ya da kurumun güvenilirliği teyit edilir.

• OFAC, Birleşmiş Milletler, Avrupa Birliği gibi uluslararası yaptırım listeleriyle karşılaştırma yapılır.

• Şüpheli işlemler anında tespit edilerek yasal riskler en aza indirilir.

Neden Önemlidir?

Kuyumculuk gibi nakit akışının yoğun olduğu sektörlerde MASAK sorgusu yapmak yasal bir yükümlülük olmanın yanında, işletmenizi olası cezalardan ve itibar kaybından korur.

• Uyum Yükümlülüğü: 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu gereği belirli işlemlerde sorgu zorunludur.

• Müşteri Tanı (KYC): MASAK sorgusu, müşterinizi tanıma ve işlemlerini kayıt altına alma sürecinin en önemli adımıdır.

• Riskten Korunma: Şüpheli işlemler engellenir, ticaretiniz güvence altına alınır.

SarrafPro ile MASAK Sorgusu

Manuel olarak bu sorguları yapmak zaman kaybettirici olabilir. SarrafPro, banka hareketlerinden faturalara kadar tüm işlemlerinizi anlık MASAK, OFAC ve diğer yaptırım listeleriyle eşleştirir.

• Şüpheli bir durum olduğunda anında alarm verir.

• İşlem riskliyse faturanın kesilmesini veya satışın gerçekleşmesini engelleyebilir.

• Böylece hem yasal uyumu sağlar hem de işletmenizi koruma altına alır.